当社は、お客さま本位の業務運営を基本として、「地域に根差し、皆様に愛される代理店」を目指していきます。
FD方針
- 【原則２】お客さまの最善の利益の追求
当社は、お客さまに安心・安全・健康のため誠実・公正に業務を行い最善の利益を図るため、常にお客さまのご意向に沿った最適な商品・サービスをご提案させていただきます。 - 【原則３】利益相反の適切な管理
取引におけるお客さまとの利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理します。 - 【原則４】手数料等の明確化
生命保険における変額保険の取扱いについては、お客さまが負担する手数料その他の費用の詳細をどのようなサービスの対価に関するものかを含め、理解できるように情報提供します。 - 【原則５】重要な情報のわかりやすい提供
意向把握・意向把握確認を確実に実施して、重要事項等の説明等を丁寧にする。 - 【原則６】顧客にふさわしいサービスの提供
お客さまの資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、お客さまにふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行います。 - 【原則７】従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
お客さまの最善の利益を追求するための行動、お客さまの公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備します。
取組み
方針１．【原則２】お客さまの最善の利益の追求
異動や事故時サポートの迅速な対応、リスク診断、契約見直し等、より良い情報提供を考えて行動する。
アンケートの回答依頼の一声を忘れずにかける。
KPI:お客さまアンケート回答数 / 年間５０件〔昨年度６件〕
方針２．【原則３】利益相反の適切な管理
お客さまのリスク・ニーズに沿った最適な商品・サービスの提供をします。
お客さまのリスク・ニーズに沿った比較説明・推奨販売の説明を実施します。
KPI:ペーパーレス手続き率 / ９０％〔昨年度８５．１％〕
方針３．【原則４】手数料等の明確化
変額保険に関する体制整備の実行、記録の保存を実施します。
KPI:お客さまアンケート回答数 / 年間５０件〔昨年度６件〕
方針４．【原則５】重要な情報のわかりやすい提供
重要事項説明書等による情報提供の実施
担当者が不在の場合や事故時の連絡先等の問い合わせ先を説明する。
高齢者や障害者には特に丁寧な説明を行う等特別な対応を心掛ける。
KPI:モバイル！SOMPOチャット登録数 / ３００件〔昨年度１０３件〕
代理店システム計上割合 / １００％〔昨年度９８．１％〕
お客さまアンケート回答数 / 年間５０件〔昨年度６件〕
方針５．【原則６】顧客にふさわしいサービスの提供
お客さまを取り巻くリスクと保険付保状況一覧の提供等を行いリスク・ニーズに沿った最適な商品・サービスの提供をします。
事故時の対応として、お客さまに寄り添った対応をします。
KPI：満期７日前証券作成率 / １００％〔昨年度８２％〕
事故対応窓口割合 / １００％〔昨年度９５％〕
方針６・【原則７】従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
募集人研修の定期的な開催により、教育・管理・指導を行います。
特に、コンプライアンス研修の実施には注力する。
お客さまの声とお客さま対応好事例等への評価と共有を行います。
募集人は常に勉強し資格取得に励むこと。
KPI:社内勉強会 / 毎月（年１２回）開催〔昨年度８回〕
トータルプランナー資格取得者数 / ３名〔昨年度２名)
2026年1月26日改訂